收到公司开展“合规在我心中”征文的通知，我仔细梳理了在太保10年来的经历，2002年我来到太保，被安排在营运部，具体负责理赔、调查的工作，回想那时的工作，简单而言，真的是“五天一大吵、三天一小吵”的状态，常常的状况是接过理赔材料，翻开条款，认真和客户讲一遍保险责任，这话音还没落，炮弹式的句子就丢了过来，“你们这些骗子”、“你们这个骗子公司”，我想这样的话语是每个保险公司理赔人员最常听到的还算文明的句子，当时年轻气盛，听到各种辱骂后，不免动气，在争执中，也有被投诉，狭隘的在心里想：这些客户是什么素质？明明条款就是白纸黑字的这么写的，怎么自己解释了，反而被骂骗子？这些业务员是怎么搞的？为什么不把条款向客户明确说明？随着时间的推移，逐渐认识到以上这些都属于“合规”管理的范畴。

2010年我调至行政人事部任经理职务，对合规工作有了更进一步的认知，作为中支的兼职合规岗，我对自己定位是中支合规工作开展的具体负责人，必须严格要求自己，认真学习与公司管理和业务的各项规章制度文件，不耻下问，对于不清楚的业务流程务必搞清，我想作为一名兼职合规岗员工，虽然在基层，我也要尽量让自己给出“专业”的建议供公司领导和业务部门参考。

在10年的太保职业生涯中，使我认识到要落实执行力就必须强化合规建设，“合规”是“执行力”的根本体现。要强化合规建设首先应牢固树立“人人合规”，“主动合规”的理念，必须认识到开展合规文化教育，是切实防范经营风险，遏制案件事故发生的根本保证；是提高队伍素质，推动反腐倡廉工作发展的重要途径；是解决突出问题，切实保护我们干部职工积极性的迫切需要；是持续开展合规经营的保障。可以看出，开展合规各项活动是以端正风气、严明纪律、规范行为、促进发展为目的的。

对现在的我而言“合规操作是岗位工作的第一要义”，只有我们每一位领导、干部和员工明确认可“合规人人有责、合规高于一切、合规创造价值”的诚信文化，只有合规经营、增强遵章守纪意识、不断强化内部控制，提升经营管理层次，才能有效防范和化解经营风险，遏制违法、违纪、违规案件，为公司合规经营持续开展提供有效保障。通过2年来的工作，使我明白了执行法规制度不仅仅是个人行为，更重要的是一种企业行为；不仅仅是个人的需要，更重要的是社会责任。明白了岗位制约的必要性，同事之间是合作关系，而不是利用关系。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，才能形成一种良好的软环境。具体而言，应从以下方面抓：

第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。因为合规与公司的成本控制、风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系，合规能为公司创造价值，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要；是落实科学发展观，实现公司转型发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全司员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在全司上下推行“合规人人有责”、“合规高于一切”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。

第二、建立健全合规管理组织机制。现在公司所实施的管理集中、服务延伸的经营理念是非常科

学的，但在实际工作中，什么不合规的行为都发生在基层，发生在一线，我个人认为在基层设置独立的合规部门（合规岗）是非常有必要的，合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，应选派具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。合规管理组织机制应该实行一把手负责制，现在公司实施的分管总制度非常科学，但合规工作又由一名业务分管总来兼任分管，可能淡化合规工作在领导组织层面的重要性，以致不能达到层层落实责任的效果，明确合规部门在中支公司的枢纽地位，界定好合规部门与业务部门的关系：业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线，合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；合规部门作为公司内部管理和外部监管规则连接的主要管道，将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或营运后援部门，各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估。

第三、制订一套具有较强执行力的好制度在中支层面，制度执行时存在“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的一些不良现象。合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，应扭转长期职责不清、责任落实难的状况。规章制度不应该是多年一成不变的，在制定规章制度时，一定要有针对性，要具体化，操作性要强。在业务规章和操作流程的制定上，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，新的制度要有必要的合规预估，在源头上解决合规风险管理的制度基础。通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。 

第四、强化员工的合规培训。高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。作为公司基层经营单位，应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将公司所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质，贯穿于业务流程、岗位职责中。按照全员参与的原则，开展针对不同层面、不同条线、不同岗位的培训，应包括新人入司的合规培训和测试；要针对适用法律、规则和准则的变化，与时俱进地开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工进行警示教育。通过多层次地合规培训，逐步在全辖形成合规文化的氛围，确保内外部的相关规定得到贯彻落实。 　　

第五、加强对合规经营的检查监管。培育合规文化、强化合规经营是公司又好又快发展的有力保证。当前，公司正处于转型发展的关键阶段，面对日新月异的新形势，公司业务发展面临着“突破瓶颈创格局”的历史机遇。但是，公司的发展必须是稳健的发展、持续的发展，说到底必须是依法合规的发展，否则今天的“发展”，可能就是明天的包袱、明天的隐患，甚至是明天的案件。强化合规理念，完善规章制度，熟悉法律规定，让每个人都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全司营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围，尽最大可能避免盲目经营、违规操作等问题的发生，对于公司又好又快发展，必将起到积极的促进作用和有力的保证作用。同时，培育合规文化、强化合规管理，也有利于在社会上和公众中树立“太平洋保险”的良好形象。 

归根结底，都是合规理念缺失、合规意识不强、合规管理薄弱造成的，有章不循，有法不依，这是最根本的原因。开展合规工作，就要紧密配合案件防范长效机制建设，变堵为疏，变被动为主动，将检查处理与正面引导相结合，着眼源头，综合治理，从根本上扭转案件高发、损失巨大的局面，真正让公司走上安全、稳健、快速的发展轨道。

针对本人从事的行政人事部负责人工作，在自我剖析查找工作中不足之处：理解制度还不够深入，认识问题还不够全面。要解决上述问题，就必须结合实际工作，真正做到自我约束、遵章守纪、拒绝急躁。在日常工作中要做到真抓实干、注重细节、精益求精，在内控管理上重实际、讲科学、高标准、严要求，把每一项工作落到实处，深入到细处。树立正确的业绩关，做事不张扬，不追求名利，不弄虚作假，找准自己的位置，以谦虚谨慎，踏踏实实的态度做人行事。发扬团队合作精神，与部门员工一起，创造人人学制度，守制度的良好氛围。

  (太保寿险楚雄中支公司       段咏晴）