保单是保险契约的凭证，递送保单要及时。在整个递送保单的过程中，营销员要做好以下七件事情：

一、检查保单有无错误

内容包括名字、身份证、保险金额、投保险种是否有错误。这些工作比较繁琐，很多营销员可能会忽略，因为只要前期工作做仔细，内勤工作人员认真负责，这些错误是不会出现的。然而，一旦出错，错误又出现在客户面前，将会造成诸多不良影响。客户一会认为不重视他，二会认为你不够专业，做事不够用心，以后再想购买保险，不会再找你，也不会把你推荐给想要买保险的熟人。

二、将客户资料存档，以便做好售后服务工作

成交一张保单，只是经营客户的开始，客户能否真正成为你的客户还不好说。如果你送完保单就着急开发下一位客户，对刚成交的客户不闻不问，那么，这只能是一锤子买卖，而不是你“真正”的客户。要想让向你买过保险的人都变成你的客户，就要详细记录存档客户的资料，全力做好客户售后服务，让你和客户之间的关系变成朋友，甚至像亲人一样，那客户回报你的将是加保、转介绍等。

三、准备保单和客户需求表

先为客户做一个专属、独具一格的保单封套，封套上有你的联络方式等内容，把保单、名片以及客户全方位的保障计划放到保险封套中。在保单上，把保险条款特别重要的地方用彩笔标识出来。客户全方位的保障计划包括现有保单在内的全盘保障计划，同时做一个综合需求计划表，以便在交付保单时，顺便说明已实现的保障部分，及提示日后需追加的保障部分。

四、递交保单

递送保单时，可先向客户表示祝贺，然后就保障范围和条款进行解释。在解释时，既要呈现保单的功能，也要注意提及除外责任和保全知识等。许多客户不知道自己买了什么，不清楚保障范围和保险利益，有客户甚至以为买了保险就什么都保，什么都赔。因此，在保单解释的时候一定要再次向客户说明清楚，以免造成日后理赔纠纷，影响营销员和整个行业形象。

 五、提示客户保障缺口

讲解完保单条款后，把客户全方位的保险需求表拿出来，告诉客户哪些保障已经购足了，哪些还没有买，哪些还需要补充。简单扼要的问客户何种需要是最迫切的，等待客户回答。如果客户认为还不是时候，就将这个需求表放到客户保单套里，同时自己留存一份，然后记得下次见客户--尤其是每年做例行服务保单检视时，再拿出来和客户探讨。

六、说明服务内容做出服务承诺

解释完保单的有关问题以及客户的保障缺口后，再次强调你所能为客户提供的服务。尽量让客户得知最新的资料或任何对他重要的事。并强调，若有任何问题，可直接同你联系。做出服务承诺时一定要注意--不要过于夸张或夸大自己的能力，否则会因兑现不了而引起纠纷；在你力所能及，并且在你应该提供的服务范围内做出许诺；切记说到做到，如此才能取信于人。寻求转介绍，要求客户提供转介绍名单是递送保单所要达到的重要目标之一，在给客户递送保单时向客户索取转介绍名单，成功的几率会很高，因为这时，客户的心情会很放松，对你也开始信任，所以不太会拒绝你的要求。

七、打一个感恩电话巩固销售成果

对于客户来说，还有10天的犹豫期，就是客户在购买保单后10天内，几乎不用承担什么损失就可以退保。在给客户地送完保单后，及时给客户打一个感恩电话，可以最大程度减少退保情况的发生。

（太平洋寿险楚雄中心支公司        段咏晴）